公司註冊可以很快，但公司銀行戶口往往是頭一個月裏最花時間的一步。不是銀行故意為難：加拿大的反洗錢規定要求銀行把「這家公司到底是誰的、誰說了算」查清楚，而海外母公司的結構，正好是最難查的那一種。
直接或間接持股 25% 以上的人，銀行都要登記
受益人資料銀行要採取合理措施確認準確
我們經驗裏常見的時間，由銀行審批決定
銀行到底要查什麼
按 FINTRAC 的規定，銀行給公司開戶，要拿到下面這些資料、採取合理措施確認準確，並覈實開戶授權人的身份；各家銀行還可以有更嚴的內部要求：
公司本身
公司證書、章程，確認公司存在。
所有董事的名字
最終受益人
直接或間接持有 25% 以上股份的每一個人，姓名和地址。
股權和控制結構
誰持有誰、誰控制誰，通常要一張股權結構圖。
難點在第三條：「間接」持股也要一路往上查到人。加拿大子公司的股東是母公司，銀行還要看母公司的股東是誰；母公司上面還有一層控股公司，就再往上查，直到自然人。而且銀行不能只聽你說，要採取合理措施確認資料準確（比如看 Minute Book、股東名冊、政府登記記錄），結構越複雜、風險越高，確認得越細。
為什麼海外企業更慢
結構
多層持股
母公司、控股公司、最終股東
每一層都要文件
註冊證明、股東名冊
層數越多越慢
文件
海外文件
營業執照、章程、股東資料
翻譯、公證
銀行常常要求
提前準備最省時間
人
開戶授權人
按規定覈實身份；其他人按銀行要求
人在海外
很多銀行要求本人到場或影片
安排好誰來、什麼時候來
去銀行之前準備好這些
| 類別 | 常見要的文件 |
|---|---|
| 加拿大公司 | 公司證書和章程、Minute Book（董事名冊、股東名冊、重要控制人名冊）、開戶的董事決議 |
| 母公司 | 註冊證明（營業執照）、章程、股東名單；常常要翻譯件或公證件 |
| 股權結構 | 一張從加拿大公司一路到最終自然人股東的結構圖，寫明每層持股比例 |
| 人 | 董事、簽字人、25% 以上受益人的身份證件和地址證明 |
| 業務 | 公司做什麼、錢從哪裏來、預計的交易量和往來國家 |
| 稅務 | 企業號（BN）；有的銀行還會問母公司和股東的稅務居民身份 |
幾個容易卡住的地方
Minute Book 不齊
股東名冊、重要控制人名冊是銀行覈實的主要依據，註冊時就要做好。
結構圖和文件對不上
持股比例、公司名稱的中英文寫法前後不一致，最常見。
說不清錢的來源
第一筆注資從哪裏來、做什麼用，要有說法和文件。
簽字人沒安排好
人在海外、時間對不上，一拖就是幾週。
晟謙怎麼幫
註冊時就把材料做齊
EasyU Incorporation 註冊（可選 Express 加急），Premium 套餐含電子版 Minute Book —— 董事名冊、股東名冊、重要控制人名冊一起做好，銀行要什麼拿什麼。
幫你整理開戶資料包
股權結構圖、文件清單、中英文名稱對照，按銀行的要求備齊。
開戶之後接著做
記帳、HST、Payroll、T2 都在同一個團隊，銀行以後要年度報表也不用另找人。
開戶由銀行審批決定，我們幫你把材料準備好，不承諾開戶結果和時間。
出處
免責聲明
本文是一般性資料，不構成法律或稅務建議。各家銀行的開戶要求不同，以銀行當時的要求為準；服務價格以書面報價為準。
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